البنك الهولندي رابوبنك يخصص ربع مليار يورو لضبط الرقابة على الأموال
يخصص البنك الهولندي الشهير “رابوبنك” 249 مليون يورو من أجل تحسين ضوابط غسيل الأموال.
كان المشرف في البنك المركزي الهولندي قد خاطب Rabobank بشأن عدم كفاية الرقابة ، وفي حال عدم وجود رقابة جيدة ، هناك خطر تلقى البنك غرامة من قبل البنك المركزي .
يقول رئيس مجلس الإدارة Wiebe Draijer إن ملفات نسبة قليلة من ضمن العملاء البالغ عددهم 8 ملايين ليست على ما يرام.
“يتعلق الأمر بوقائع يجب أن تكون لدى البنك في ملف العميل ، كما يجب على البنك تقييم سلوك هذا العميل ، ويجب أن يكون التقييم صحيحًا تمامًا ، وهذا يتطلب الكثير من العمل ولا يزال يتعين على رابو بنك تحسين هذا كما يقول رئيس مجلس الإدارة .
شاهد المزيد : اعتقال سائقي الشاحنات في ساحة انتظار السيارات بملعب ADO في لاهاي.
أخطاء البنوك
سيتوقف رئيس مجلس الإدارة Wiebe Draijer عن العمل في البنك في شهر أكتوبر. في السنوات الثماني التي أدار فيها البنك ، استثمر البنك المزيد من الأموال في ضوابط مكافحة غسيل الأموال. في السنوات الأخيرة ، شمل ذلك 1.6 مليار يورو.
يوجد الآن 4900 شخص يعملون في البنك في قسم الشيكات. ومع ذلك ، فإن هذه الاستثمارات لم تمنع توبيخ المنظم.
يقول دراجير: “لقد تبين أنه ملف جامح”. “ما تطلبه من البنوك معقد. إجراء الشيكات بدقة وصولاً إلى آخر عميل هو في الحقيقة مهنة معقدة.”
ارتكبت جميع البنوك الهولندية الكبرى أخطاء في الماضي عند التحقق من غسيل الأموال.
أدت هذه الأخطاء في ING و ABN Amro إلى تحقيق من قبل النيابة العامة. توصلت ING إلى تسوية بقيمة 775 مليون يورو بسبب عدم كفاية الضوابط على غسيل الأموال. توصل ABN Amro إلى تسوية بقيمة 480 مليون يورو.
اقرأ المزيد : أكبر زيادة في الفائدة على الرهن العقاري في هولندا خلال أسبوع منذ عام 2008.
ربح بمليار دولار
كما أعلن “رابوبنك” صباح اليوم أن صافي أرباح 2021 ارتفع إلى 3.7 مليار يورو. قبل عام ، كان هذا لا يزال 1.1 مليار يورو ، عندما كان لا يزال يتعين تجنيب الكثير من الأموال في حالة تعرض العملاء لمشاكل في الدفع بسبب أزمة كورونا.
بالإضافة إلى ذلك ، أعلن البنك عن تخصيص 333 مليون يورو لموازنة منتجات القروض بسعر فائدة متغير. كان من المعروف بالفعل أن “رابوبنك” سيضع خطة تعويض للعملاء الذين دفعوا في السابق فائدة كبيرة على قروض معينة ، لكن التكاليف لم تُعرف بعد.
المصدر : NOS
